韩国电影

当前位置:韩国电影 >> 自律维权 >> 消保之窗

中行铜川红旗街支行堵截一笔涉嫌电信诈骗汇款

发布日期:2019/12/10 14:41:30   点击数:次
  12月3日中午,两名客户匆匆来到中行铜川红旗街支行办理存单取款业务,客户持四张存单,合计金额190618.34元,因客户之前未预约取现,不能办理,柜员便询问客户取现金的用途,并建议客户通过转账办理。在与客户进一步交流过程中,听客户说这笔钱急着汇出去的原因是,客户的姐姐从国外汇款在香港被拦截了,这笔钱要交反洗钱保证金,否则美元汇不进来。支行内控副行长听到这些信息后,敏锐地感觉到客户可能遇到了诈骗活动,立即与客户进行深入交流,得知其姐姐在国外打工,有一笔外汇前两天已从国外汇入国内,其姐姐早上收到一条短信,因该笔金额较大(据客户说,该笔汇款40万美元)目前扣留在香港银行,让其尽快缴纳反洗钱保证金,否则只能扣留在香港,不能入境。根据客户所说及客户的微信交流内容,支行判断该笔汇款涉及电信诈骗。首先,给客户讲解中行的国际汇款业务,汇款时只需要支付相应的手续费和电汇费外,业务背景的真实性需要提供相应的证明文件,不需要客户缴纳任何保证金。其次,结合平时学习的案例,向客户讲解了电信诈骗的惯用的词语及特点:你已涉及反洗钱了什么的、需要缴纳账户保证金、账户冻结了什么了.....通过认真详细讲解,客户再次回看其与其姐姐的微信交流,果断放弃了此次汇款。 
  岁末年初是各类案件的高发期,电信诈骗具有很高的迷惑性,客户收到涉及账户冻结、反洗钱等词汇的诈骗短信时,容易心生紧张,犯罪份子利用客户的心理达成汇款目的,所以,在厅堂智能柜台、现金柜台与客户接触时,在客户办理汇款、取现等业务时,员工细心观察客户行为,认真了解客户及交易背景,多问几句、仔细甄别,就能帮助客户挽回损失,树立中行良好的社会形象。

  (供稿:中行陕西省分行 姚正鹏 撰稿:中行铜川红旗街支行

                                 【编审:荆东;编辑:张波】